香港公司賬戶(hù)如何維護(hù)才能有效防止凍結(jié)-ESG跨境

自從CRS稅務(wù)交換政策出臺(tái)后，幾乎所有的主流銀行都開(kāi)始大面積清理離岸賬戶(hù)，在這樣的特殊環(huán)境下，作為我們企業(yè)投資者來(lái)說(shuō)，我們?cè)撊绾伪苊庾约旱碾x岸賬戶(hù)被凍結(jié)或注銷(xiāo)呢?下面給大家分析下香港公司賬戶(hù)如何維護(hù)才能有效防止凍結(jié)。

香港公司賬戶(hù)被凍結(jié)，被銷(xiāo)戶(hù)的原因如下：

香港公司方面原因

很多香港離岸賬戶(hù)都有自己關(guān)聯(lián)的離岸公司，如果該公司被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)公司的話(huà)，相應(yīng)的銀行開(kāi)戶(hù)也會(huì)被嚴(yán)格監(jiān)管，

1、在香港當(dāng)?shù)貨](méi)有辦事處，但卻有實(shí)際收入，無(wú)法提供核數(shù)審計(jì)報(bào)告;

2、香港公司的股東董事是非香港當(dāng)?shù)氐娜耸?

3、香港公司是一人充當(dāng)股東董事的公司; 若是以上三種情況，香港方面會(huì)認(rèn)為這樣的公司不會(huì)給香港經(jīng)濟(jì)帶來(lái)任何好處，所以銀行會(huì)在這樣的公司開(kāi)戶(hù)前做大量的審查，之前成功開(kāi)立的銀行賬戶(hù)也會(huì)被嚴(yán)格監(jiān)控，一出問(wèn)題就會(huì)遭到凍結(jié)或銷(xiāo)戶(hù)。

香港賬戶(hù)方面原因

官方凍結(jié)：

如果是香港官方凍結(jié)的話(huà)，說(shuō)明賬戶(hù)可能涉及：逃shui漏shui、資金外逃、地下qian莊資金匯入?yún)R出等非法運(yùn)作才凍結(jié)或注銷(xiāo)帳戶(hù)，并進(jìn)行調(diào)查，這種情況是沒(méi)有解決辦法的。

銀行凍結(jié)：

如果是銀行方面凍結(jié)的話(huà)，往往原因各種各樣，主要有以下幾個(gè)原因：

1、三個(gè)月以上不活躍帳戶(hù)被視為不動(dòng)戶(hù)

2、賬戶(hù)中收到了來(lái)歷不明的款項(xiàng);

3、香港公司帳戶(hù)有的大量資金急進(jìn)急出，被懷疑洗錢(qián);

4、匯款方客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑也會(huì)波及到賬戶(hù);

5、收到銀行限制的敏感國(guó)家款項(xiàng);

6、CRS后銀行要做信息披露，需要重新匯總資料，沒(méi)有及時(shí)提供銀行需要的業(yè)務(wù)證明或者是不配合銀行收集公司資料。

香港公司賬戶(hù)如何維護(hù)?

由于受到國(guó)外銀行，國(guó)內(nèi)銀行及外管反洗錢(qián)監(jiān)控力度影響，銀行對(duì)離岸開(kāi)戶(hù)審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴(yán)格。對(duì)于新開(kāi)賬戶(hù)，每個(gè)銀行都提高門(mén)檻和要求，政策變動(dòng)也非常頻繁。而對(duì)于已經(jīng)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，也一樣注意謹(jǐn)慎使用賬戶(hù)。

首先明白一點(diǎn)，不管監(jiān)管如何嚴(yán)格，不管哪個(gè)銀行，都是很歡迎正當(dāng)貿(mào)易的離岸客戶(hù)的，這類(lèi)客戶(hù)賬戶(hù)使用是正常不受影響的。然而，即使我們很多客戶(hù)都是正當(dāng)貿(mào)易客戶(hù)，也有個(gè)別客戶(hù)由于離岸賬戶(hù)的使用不當(dāng)而被銀行凍結(jié)賬戶(hù)。

所以，香港賬戶(hù)請(qǐng)參考以下注意事項(xiàng)，謹(jǐn)慎操作，維護(hù)好賬戶(hù)：

1.銀行賬戶(hù)不要長(zhǎng)期余額為0;

2.銀行賬戶(hù)不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò);

3.保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行;

4.盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易;

5.避免借用賬戶(hù)給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng);

6.非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶(hù)之類(lèi)的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向;

7.離岸公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理公司年審;

8.保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需;

9.銀行查冊(cè)時(shí)間一般為一至二個(gè)星期，每個(gè)銀行不同;

10.自通知日起，帳戶(hù)可以開(kāi)始運(yùn)作，如一個(gè)月內(nèi)未能啟動(dòng)帳戶(hù)，該帳戶(hù)將自動(dòng)取消;

特別注意的是：所有更改股東、更改公司名稱(chēng)、增加注冊(cè)資本的公司，必須將會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件一并提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱(chēng)后簽字印也一并提交銀行);超過(guò)一年的公司，必須提交年報(bào)、會(huì)議記錄及會(huì)計(jì)師簽署的文件給銀行。

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