香港中信銀行(國際)開戶注意事項-ESG跨境

離岸帳戶擁有資金調撥自由，免征存款利息稅，境內內操控，境外運作等優(yōu)勢，越來越多的企業(yè)開設離岸賬戶操作業(yè)務，但去年CRS正常的開展，離岸賬戶越來越難開，銀行提升了開戶門檻，

因此我們有必要了解下開戶的一些問題，下面為大家介紹香港中信銀行(國際)開戶注意事項。

一、香港中信銀行(國際)開戶注意事項

香港中信銀行(國際)拒開情況

1、公司董事及股東在香港中信銀行(國際)任何一家分支行有不良記錄

2、公司跟一些高風險國家交易的，（伊拉克、伊朗、朝鮮等）

3、公司名稱有敏感字眼。（金融、煤礦、珠寶、石油等）

香港中信銀行(國際)開戶注意事項

1、資料一定要齊全，每一項都提前準備，與代理溝通好

2、有沒有理財的需求，與代理提前溝通好

3、從容作答客戶經理提到的問題

客戶經理可能提問的問題

1、公司營業(yè)性質是什么？ （貿易經營為主）

2、公司主要和哪些國家交易？資金來源哪里？ （不要回答和風險國家交易）

3、公司經營狀況，預計年收入多少？ （貿易金額多回答大一些些）

4、為什么要在香港注冊公司？ （回答注冊香港公司的優(yōu)勢）

二、香港中信銀行(國際)賬戶后續(xù)維護問題

由于受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監(jiān)控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監(jiān)管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也是非常頻繁。

而對于已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。首先明白一點，不管監(jiān)管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。

然而，即便我們很多客戶也都是正當貿易客戶，也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。

香港賬戶也請參考以下注意事項，謹慎操作，維護好賬戶。

（a）離岸賬戶不要長期余額為0；

（b）離岸賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過；

（c）保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時通知銀行；

（d）盡量不要與高風險國家有交易；

（e）避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項；

（f）非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監(jiān)管重點方向；

（g）離岸公司應當及時辦理公司年審。

?【附受國際制裁國家名單】：

1.聯(lián)合國制裁國家：伊朗、阿富汗、朝鮮、伊拉克、蘇丹、黎巴嫩、科特迪瓦、剛果、塞拉利昂、幾內亞比紹、索馬里、厄立特里亞、利比亞、中非共和國。

2.美國制裁國家：緬甸、白俄羅斯、伊拉克、伊朗、利比亞、朝鮮、敘利亞、剛果、蘇丹、索馬里、利比里亞、古巴、巴爾干、津巴布韋、達爾富爾。

3.敏感國家：俄羅斯、烏克蘭、也門、科威特。?

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