個人跨境匯款業(yè)務發(fā)展現(xiàn)狀-ESG跨境

　　在發(fā)展初期，我國個人跨境匯款業(yè)務已經(jīng)經(jīng)歷了“無限制、跨境直匯下轉”等跨境匯款階段，個人跨境匯款仍然沒有從根本上解決上述問題。

　　1.缺乏標準化監(jiān)管措施導致業(yè)務風險增加。在具體業(yè)務操作過程中，境外銀行或金融機構沒有明確提示收款人，有的銀行甚至沒有收款人付款就無法辦理跨境匯款業(yè)務;個人通過這一渠道直接向匯款人提供匯款服務，甚至一些銀行或金融機構也為收款人支付服務費提供匯款服務。

　　2.缺乏明確的業(yè)務操作指導，導致風險增加。在實際業(yè)務操作過程中，大多數(shù)個人跨境匯款業(yè)務操作流程缺乏明確的定義或描述，個人不清楚相關業(yè)務操作流程、操作要求和其他相關政策要求;大多數(shù)銀行和金融機構沒有向個人解釋具體的業(yè)務操作流程和注意事項;一些銀行和金融機構存在“客戶主動提出要求”的現(xiàn)象。

　　3.違規(guī)行為的存在可能導致監(jiān)管漏洞和潛在風險。

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