香港公司銀行開戶和注冊大陸公司有什么關聯(lián)？-ESG跨境

由于CRS政策的實行，大部分香港銀行也收緊了開戶政策，像香港匯豐和恒生都要求客戶在國內有關聯(lián)企業(yè)，需要提供與其關聯(lián)企業(yè)相關的證明文件，如國內公司的營業(yè)執(zhí)照、公戶銀行流水、公司的網頁、宣傳頁、與其關聯(lián)企業(yè)的國內業(yè)務證明(出售與采購合同報關單業(yè)務模式貨物提單發(fā)票采購水單等)、納稅證明等。

那香港公司開立銀行帳戶，與大陸公司注冊有何關聯(lián)？

據材料顯示，內地股東申請開戶的案例中，多數(shù)是新成立的公司，這樣的公司總會遇到三大難題：

沒有交易產生，不能提供交易文件；

不了解企業(yè)的背景信息、經營狀態(tài)；

不知道股東的個人背景，過去的履歷。

開戶人背景一片空白，使銀行無法完成KYC(Knowyourcustomer，全面了解客戶)，這與監(jiān)管局規(guī)定的開戶流程不符，將導致銀行開戶流程無法完成。

有些資深銀內行以為，普通創(chuàng)業(yè)者大多會選擇在自己的居住地或常住地，當企業(yè)經營一段時間后，再開端擴大，在外地樹立公司。依據這一邏輯，大陸人在香港注冊的公司雖然是新成立的，但只要提供有關大陸注冊的材料，就能順利解決上述三個難題。

大陸股東開立公司賬戶，便需提供大陸注冊公司的營業(yè)執(zhí)照，否則可能被謝絕。

同時，香港的其他銀行也紛紜效仿，導致開戶越來越難，大陸的申請人也因此陷入困境。

但有些一知半解的開戶人了解到了銀行的要求后，讓需要在香港銀行開戶的客戶，成立一個注冊的國內公司，滿足銀行的要求。就涌現(xiàn)了幽默好笑的現(xiàn)象，大陸公司比香港公司成立的時間還晚一些。

銀行要求提供大陸注冊公司背后的含義，是希望透過此舉了解開戶申請人的業(yè)務模式及業(yè)務背景，以完成KYC，而非硬性規(guī)定客戶必需在大陸設立公司。

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