為什么香港公司要關聯(lián)大陸公司能力銀行開戶？-ESG跨境

香港公司要有關聯(lián)的大陸公司能力開戶的原因在于：

1、了解客戶背景，甄選優(yōu)質(zhì)客戶；

鑒于香港銀行帳戶有其實際用處，有大批內(nèi)地人士來港開戶，導致銀行開戶數(shù)目接近飽和，銀行動篩選優(yōu)質(zhì)客戶，對開戶申請人加以嚴厲限制和審查。銀行擔憂，一旦賬戶被批，客戶基本無法進行業(yè)務收款，此時賬戶就會成為僵尸賬戶，隨后銀行還要消費時間維護賬戶并注銷賬戶，這對銀行來說是一種資源糟蹋。

2、香港的銀行被重罰

監(jiān)管機構(gòu)要求香港銀行必需對離岸賬戶進行控制，以防止洗錢和資本外流逃稅，但不少香港銀行卻因為監(jiān)管不力，導致賬戶涌現(xiàn)洗黑錢等非法交易，受到監(jiān)管者的重罰，希望通過進一步開戶門檻來增強監(jiān)管。

3、積極回應打擊洗錢的政策

在許多內(nèi)地客戶開立賬戶后，資金急進急出，銀行擔憂會有異常資金往來，為防止洗黑錢，香港各大銀行紛紜逐步收緊開戶政策。

4、香港銀行合規(guī)管理的要求

在銀行開戶方面，許多內(nèi)地企業(yè)要求開立賬戶的理由是做外貿(mào)生意，因此，銀行動了使管理合規(guī)化，要求提供KYC表格，說明開立的公司是否具備業(yè)務基本條件，所做業(yè)務是否合法，了解所做業(yè)務是否充足核實。

在香港開銀行帳戶的沒有國內(nèi)關聯(lián)公司，怎么辦？

對國內(nèi)做外貿(mào)的客戶來說，其實絕大多數(shù)都是符合規(guī)定的業(yè)務，需要用正規(guī)的離岸賬戶匯款完成交易，但卻因為不能提供國內(nèi)公司而導致不能開戶，在香港開銀行賬戶必定要有國內(nèi)公司嗎？

事實上，香港有大大小小的幾十家銀行，每個銀行都可以開立外幣帳戶，而且完整可以選擇一些香港銀行，而不需要關 內(nèi)公司。

特別聲明：以上文章內(nèi)容僅代表作者本人觀點，不代表ESG跨境電商觀點或立場。如有關于作品內(nèi)容、版權(quán)或其它問題請于作品發(fā)表后的30日內(nèi)與ESG跨境電商聯(lián)系。